财务室是一个企业的"钱袋子"，所有资金的进出都要经过这里，稍有不慎就可能出现账目差错、资金流失甚至内部舞弊等问题。无论是大公司还是小企业，管好财务室、守好企业的"命脉"，都是老板和财务人员必须重视的大事。下面我们就来聊聊，怎样才能让财务室真正做到"不失财"。
选对人很重要
财务室最核心的资源不是保险柜，也不是电脑系统，而是人。一个品德端正、业务过硬的财务人员，是企业资金安全的第一道防线。在招聘财务人员时，除了要看专业能力、从业资格，更要关注其职业操守和为人处世。有句老话说得好："用人不疑，疑人不用。"但放在财务管理上，更准确的说法应该是"用人要疑，疑人也要用"。这里的"疑"不是猜忌，而是建立合理的监督机制。即便是你最信任的人，也不能让他一个人既管钱又管账，权力过于集中往往是出问题的根源。
制度是基本保障
很多中小企业之所以频频出现财务问题，根本原因就是制度不健全。有的老板觉得公司小，不需要什么规章制度，全靠口头交代就行。结果今天张三报销没走流程，明天李四借款没有审批，时间一长，账目就成了"一笔糊涂账"。一个完善的财务制度，至少应该包括报销审批流程、资金使用权限、账目核对机制、印章管理制度等几个方面。每一分钱怎么花、谁来批、谁来记、谁来查，都要清清楚楚、明明白白地写在纸上，形成白纸黑字的规定。
账目要日清月结
财务工作最忌讳的就是"拖"和"混"。今天的事情推到明天，明天推到后天，等到月底、年底才去对账，发现问题时已经很难追查了。养成日清月结的好习惯非常关键。每天的收支要及时记录，每月的账目要认真核对，确保每一笔资金的来龙去脉都能说得清楚、对得上号。要定期进行内部审计或者请第三方机构来查账，自己查自己的账，难免有盲区，外人来看一看，往往能发现平时注意不到的问题。
印章管理要严格
财务室里的章子可不少：财务章、法人章、发票专用章、合同章等等。这些印章就相当于企业的"签字权"，一旦被滥用，后果不堪设想。很多财务造假和资金挪用案件，都是从印章管理松懈开始的。财务章和法人章一定要分开保管，绝不能放在同一个人手里。用章要有登记记录，每次盖章谁用的、盖在什么文件上、盖了几个，都要有据可查。有条件的企业，还可以使用电子印章系统，每一笔用章操作都有电子留痕，更加安全可控。
现金管理要规范
虽然现在大多数交易都走银行转账，但有些企业还是会涉及现金收支。对于现金管理，一定要严格执行限额规定，库存现金不能留太多，超过限额的部分要及时存入银行。出纳每天要盘点库存现金，确保账实相符。现金的收支要有完整的凭证和审批手续，不能凭白条支取，更不能私设"小金库"。有些企业为了方便，把公司的钱和个人的钱混在一起用，这种做法非常危险，不但容易出错，还可能引发法律风险。
银行账户要管好
企业的银行账户就像家里的大门，管不好就会"进贼"。网银密码和U盾要分开管理，不能让一个人同时掌握。要开通银行短信提醒功能，每笔资金进出都能第一时间收到通知，发现异常及时处理。要定期核对银行流水和企业账目，看看有没有不明来源的进账或者莫名其妙的支出。有些细心的财务人员还会设置"预警线"，比如账户余额低于某个金额就自动提醒，防止资金链断裂。
合同审核不能少
财务室不光是记账的地方，还承担着资金风险把控的职责。每一笔涉及付款的合同，财务部门都应该参与审核。付款条件是否合理、发票是否合规、税负是否过高、对方公司是否靠谱，这些都需要财务人员把好关。有些业务部门为了赶进度，随便签个合同就要求财务打款，这时候财务人员一定要坚持原则，该审的审、该查的查，不能为了"配合工作"就把风险抛在脑后。
信息安全要重视
如今是信息化时代，财务数据都是存在电脑和系统里的。如果信息安全做不好，数据泄露或者被篡改，损失可能比丢了几沓现金还严重。财务电脑要设置开机密码、系统密码，重要文件要定期备份。不要在公共网络上处理财务数据，不要随便点击不明链接和邮件，不要把密码写在纸上贴在电脑旁边——这些看似小事，却是很多财务信息泄露的直接原因。
老板自己要上心
说到底，企业是老板自己的，财务室守不守得住，老板的态度至关重要。有些老板把财务交给别人就不管了，连最基本的财务报表都不看，这其实就是最大的风险隐患。作为企业主，至少每个月要过目一次财务报表，了解企业的资金状况、收支明细和利润情况。发现问题及时沟通，发现漏洞及时修补。老板重视了，下面的人自然就不敢怠慢。
让财务室不失财，靠的不是某一个"绝招"，而是人、制度、技术、意识多方面共同发力。选好人、建好制度、管好印章和现金、重视信息安全，再加上老板的亲自关注，才能真正把企业的"钱袋子"守得牢牢的。